专访全球百万圆桌顶级会员TOT、迈达金融财富顾问Sophy Cheng

加中资讯网2023年7月9日讯

2023年初，枫华传媒集团重磅报道了“迈达金融20周年庆典暨2023年新春晚宴”，在盛典活动中记者了解到迈达金融20年辉煌发展历程，以及所取得的令人瞩目的成就，如今的迈达金融已经发展成为加拿大各大一线保险公司的顶级保险代理商MGA，迈达金融拥有专业的服务团队，成员包括Actuary，TEP信托和遗产从业者、CFP注册财税规划师、 CLU财富传承与遗产规划师、CFA特许金融分析师、加拿大注册会计师、美国注册会计师的全方位金融专业人士、并拥有众多百万圆桌会员 ( MDRT ) 、内阁会员 ( COT ) 以及顶级会员 ( TOT ) 等。

在迈达金融20周年庆典中，一个重磅环节就是颁奖环节，众多迈达精英在璀璨舞台接受表彰那一刻，也更让人期待和了解金融精英的精彩世界和成功故事。本期枫华传媒集团《投资周刊》封面人物就是荣获迈达金融2022年度白金理财顾问奖的全球百万圆桌顶级会员、财富顾问Sophy Cheng女士。

无惧归零，勤奋开启人生新篇

Sophy身材高挑，知性干练且亲和热情，和她聊天，很容易就让人觉得是在和一位相识多年的老友恳谈一般。

通过Sophy在采访伊始的精炼专业背景介绍，可以窥见她是一名经验非常丰富的金融理财顾问。移民以前，她任职花旗银行中国总部，从事企业银行的管理工作。可以说，早在国内就堪称是一名非常成功的金融精英了。

Sophy Cheng 其人：多伦多⼤学ROTMAN商学院MBA；全球百万圆桌顶级会员TOT；全球信托架构师TEP；特许离婚财务规划师CDFS；安省持牌保险及基⾦经纪(AB和BC省持牌保险经纪）。Sophy 专注于为企业和高净值客户提供税务规划、财富传承、信托架构搭建等的一站式服务。主要业务范围包括：保险产品：人寿保险，重大疾病保险，健康和牙科保险，旅游保险，团体保险福利等；投资服务：免税储蓄账户TFSA，教育储蓄计划RESP，退休储蓄计划RRSP，非注册账户 (Non-registered account)，互惠基金，保本基金；融资策略：即时融资安排（IFA）; 保单现金值抵押贷款（cash value loan）等。

再回首——Sophy 2011年移民加拿大，过去的所有成就突然归零，但是她完全没有迷惘，头脑清醒的她很快就为自己规划了人生之路：继续商科学习，了解本地商业规则，在金融领域开拓新的道路。她一边申请MBA，一边准备考取保险经纪牌照。

身为学霸的她很快就实现这两大目标，不仅拿到了加拿大含金量最高的多伦多大学Rotman商学院MBA的录取通知书，而且还成功拿到了保险经纪牌照，并且顺利加入了一家直属Sunlife的公司做理财顾问。

为了能尽快融入加拿大商业社会，Sophy没有放弃任何一次机会，她选择Part time攻读MBA。接下去的三年时间里，她可以说充分利用了每分每秒。每天早上5点起床、7点赶到学校上课，9点下课后立刻再赶到公司开始一天忙碌的工作，晚上下班后，再调整到学生状态，做作业，准备考试……。

2015年7月，Sohpy以优异的成绩毕业，同时，她的保险事业也步入正轨。

当记者感叹她超人的精力时，Sophy笑着说：“人就像是一个弹簧一样，其实你可以承受的力量远超乎你的想象。只要自己下定了决心，其实一切困难都是可以克服的。”

作为完全没有人脉的新移民，Sophy的保险事业也是在一片荒芜之中开垦出来的。刚刚成为经纪的她，所拥有的一切就是办公桌上的一部电话和一份客户名单。她一个个的电话拨打出去，再一次次的被拒绝。但她不气馁，坚信只要自己足够努力，一定可以打开局面。

除了坚持，Sophy更是每天都会复盘自己当天的工作，看看自己还有哪些方面可以提高，很快，她发现那种用标准话术去和每个客户沟通的工作方式根本不适合自己，过往的工作经验和MBA的学习，给了她非同一般的职业视野。Sophy告诉记者：“走专业的路，是最宽的路。我希望在财富管理领域不断深耕，从各个方面去学习，去给客户提供到比较全面的一个方案。”

带着这种全新认知，Sophy改变了自己的工作方式，她试着去倾听、引导，让客户能够意识到自己真正的需求是什么，再根据每一位客户的需求，为其选择最适合的产品。她的诚恳与专业逐渐为她吸引来最初的客户，保险经纪的大门终于顺利开启。

志存高远，专业铸就职场利器

从一开始，Sophy就没有满足于只是做一名普通的保险经纪，而是要晋级最顶级的家族财富顾问。不同的目标常常会让人选择不同的道路。Sophy从一开始就为自己确立了一个极高的目标，她更为自己选择的这条并不轻松的道路而付出了不懈的努力的勤劳。

要想成为客户的财富顾问，最重要的就是能够充分了解客户，了解他们的真实财务状况和财富需求。但，这又是最难的一点。取得客户信任并不是一蹴而就的事情，也不是仅仅靠亲切勤奋就可以达到的。

Sophy的高超沟通能力及专业度这时候终于派上用场，无论客户问题是什么，她总是能够用最容易理解的话语讲透彻，明白客户的目前状况与痛点，并且分析出客户的真正需求。

当真正理解客户后，新的问题又产生了。虽然很多客户找到Sophy的最初动机是咨询保险相关事务，但很快双方都发现其实客户需求并不仅仅是保险，甚至，有时候其他需求比保险更为迫切。有关于婚前财产协议问题的，有关于遗嘱设立问题的，有家族财富传承问题的，等等不一而足。

Sophy告诉记者，一个好的财富顾问，不应该给自己设限，必须要终身学习，才能真正帮到客户更多。十几年来，为了达到这个专业目标，Sophy一直不断地学习着。为了帮助客户做好婚姻相关的财务规划，她考取了特许离婚财务规划师CDFS；为了服务一些财富体量较大的客户，她考取了全球信托架构师……，这让她无论是婚前财产协议，遗嘱设立，还是家族信托等等，都能够给予专业的意见。

Sophy非常认真地告诉记者，每一个家庭的财务状况和需求都是不一样的，挖掘需求，再利用自己的专业知识帮客户解决这个问题，这才是一个合格的财富顾问。

不仅如此，Sophy还建立了一个专业人士的服务团队，这其中有律师，会计师，投资顾问和银行相关人士等等。她完全把自己当作了一个桥梁，客户通过她可以顺利链接到其他的专业人士,享受到vip服务，并且更加高效和全面地解决问题。

Sophy将眼光放长远，她告诉记者，好的财富顾问与客户的关系是长期甚至是终身的，无需看一时的得失。

Sophy不仅会积极开拓新客户，对待现有客户，Sophy也是会跟踪他们的家庭状况，及时提供建议，让他们的理财计划可以匹配目前的家庭状况。

Sophy谈到她最开始的一个客户，也是她现在最好的朋友之一。当时这位朋友刚刚结婚，就在Sophy的建议下购买了人寿保险和大病保险。

再后来，朋友开始创业了，并且越来越成功，几年前做的保险计划已经不能满足这个家庭的需求了。在Sophy建议下，他们设立了控股公司，利用控股公司去持有大额的高净值的分红人寿保险，同时，在朋友体检出现一些健康警示的情况下，Sophy反复和几个保险公司沟通，依然为他们拿到了标准价格，这让朋友非常高兴，因为随着身家的提升，保障必须配合到位，而能用合理的价格买到保险，让朋友更是赞不绝口。

不断精进，配合客户业务增长

Sophy告诉记者，保险是一个终身的事情，在缴费的10年、20年甚至更长时间里，客户的状况会不断变化，要根据实际情况，帮助客户做出调整，让保险产品能够真正保障到客户。

Sophy会根据客户状况变化调整保险内容，她更是会随着客户群的拓展，不断挑战自己，提升自己。现在，Sophy的客户中，有很大一部分是企业客户，笔者很好奇，Sophy能为企业客户提供什么样的服务呢？

Sophy告诉记者，她有好几个企业客户，其实产品开发、市场推广都非常成功，但因为资金问题，在公司业务发展需要大量资金时，捉襟见肘，由于不熟悉加拿大商业运作规则，他们无法及时取得贷款，有时候甚至把自住房抵押出去获得资金。当他们找到Sophy时，Sophy立刻为他们匹配相应的商业银行和私人银行资源，解决燃眉之急。

不仅如此，Sophy也会引导企业客户去了解加拿大的商业运行规则，让客户意识到财务管理专业规范的重要性，并为客户匹配专业会计师，在专家帮助下，不断优化税务架构和公司财报，增强公司和个人的贷款能力。

在此基础上，Sophy还会根据公司发展状况会为客户规划公司架构和保险建议，与客户紧密配合，及时根据公司的财务状况、现金流、债务支出等，调整保险内容。

Sophy说，自己就是想陪着客户一起成长，随着客户财富体量不断变大，自己的专业知识也要不断进步，不仅能跟得上客户发展，更要始终能引领客户。

作为一名长期主义者，Sophy在客户开拓和客户维护方面，其实是采取了一种最不容易立竿见影的方式，但她觉得很值。保持这种战略定力不容易，但一旦坚持，就可以“不为浮云遮望眼”，就能够“不管风吹雨打，胜似闲庭信步”。正是在这种理念驱动下，Sophy的事业越来越成功，目前，她已成为全球百万圆桌顶级会员TOT。

Sophy一切的努力，并不仅仅为取得金钱的回报。Sophy告诉记者，目前已知的与“快乐”密切相关的“情绪激素”主要有四种：多巴胺、血清素、内啡肽和催产素。经济上的回报可以刺激多巴胺的分泌，但是到一定程度后，多巴胺的分泌会越来越少。这时，需要其他情绪激素的分泌才能让人持续获得快乐。内啡肽和血清素来自于对所热爱事业的执着追求，而最神奇的就是催产素了，催产素会在帮助别人时获得的，无论是帮助客户实现发展还是带领团队取得成功，都会带给她一种金钱无法取代的快乐！

如鱼得水，迈达助力职业辉煌

加入迈达金融后，Sophy有了一种如鱼得水、如虎添翼的感觉。首先迈达金融管理正规、流程清晰，让她可以心无旁骛地专心做事，钻研业务。

迈达金融有一套非常完备的培训体系，每周都至少有2-3次培训，现在Sophy也带团队，公司有规范的培训体系可以让团队迅速成长，打下扎实的知识基础。

“迈达金融有几位德高望重的金融精英，无论是迈达金融集团合伙人兼CEO林宏盈先生 (Joseph Lin)，迈达金融总裁林延滨女士 (Sally Lin)，还是资深前辈，他们都堪称楷模，他们的勤奋、专业都让迈达整个公司有了一种朝气蓬勃的良好态势。”Sophy深有感触地说道，“迈达学习气氛极其浓厚，除了定期培训，大家还经常利用休息吃饭时间互相请教，前辈们无私分享知识和经验，帮助大家答疑解惑，并慷慨地给大家介绍各种资源，让整个公司业绩迅速增长。”

…………枫华传媒集团推广…………